Moscow Business School

Финансы. Экономика. Контроллинг /

Информационно-аналитическая работа cлужбы экономической безопасности банка и ФКО. Повышение квалификации

Продолжительность и формат обучения: 16 академических часов очно или онлайн

Информационно-аналитическая работа в банке имеет ряд ключевых особенностей, связанных с осуществлением кредитной деятельности. Оставаясь невидимой для заёмщика на начальном этапе, служба безопасности выполняет функции выявления потенциального мошенничества, а при возврате задолженностей помогает в осуществлении полномочий кредитной организации. Однако спектр её обязанностей гораздо шире: получение разведывательной информации и проверка достоверности входящих источников, предотвращение кризисов и минимизация рисков внутренних и внешних угроз.

Работа службы безопасности задаёт стандарты качества в осуществлении основной деятельности всей кредитной организации, страхует её от незапланированных колебаний и повышает доверие в глазах заёмщика. Чтобы выстроить эффективную обратную связь между руководством и службой безопасности банка, систематизируйте алгоритмы всестороннего анализа, методологию работу с информацией и использование передовых технологий.

В результате обучения вы:

  • определите направления и методологию работы службы экономической безопасности банка
  • систематизируете знания о методах сбора и анализа поступающей информации
  • выстроите алгоритм проверки внутренних и внешних источников
  • изучите основные угрозы коммерческой деятельности и международные стандарты риск-менеджмента
  • наладите совместную работу подразделений банка с целью обеспечения экономической безопасности
  • повысите процент выявления ненадежных заемщиков и контрагентов
  • актуализируете знания о способах получения информации из СМИ и открытых баз данных
  • научитесь использовать психологические приёмы при работе с должниками
  • освоите базовые принципы современных технологий экономической разведки
  • сможете определять и планировать показатели эффективности подразделения безопасности
ПРОГРАММА

День 1

Методология работы информационно-аналитической службы экономической безопасности банка. Стандарты и законодательные требования

  • Понятие информационно-аналитической работы и роль в обеспечении экономической безопасности Банка
  • Основные понятия банковской безопасности и коммерческой деятельности согласно законодательству РФ
  • Внешние и внутренние угрозы банкам и коммерческим структурам исходя из международных требований риск-менеджмента
  • Нормативно-правовая база и правовые ограничения ведения информационно-аналитической работы
  • Цели и задачи информационно-аналитической работы службы ЭБ в банке
  • Принципы осуществления информационно-аналитической работы службой ЭБ
  • Объекты и субъекты информационно-аналитической работы и их характеристики
  • Организационное, методологическое и технологическое обеспечение информационно-аналитической работы
  • Понятия и характеристики источников информации
  • Влияние субъективных факторов на достоверность информации и релевантность информации
  • Понятие первичной и вторичной информации
  • Процедура перевода информации из сомнительной в достоверную и перевод информации в сведения

Анализ внутренних и внешних рисков при кредитовании клиентов и закупках у контрагентов с позиции экономической разведки и безопасности

  • Методы анализа информации: SWOT-анализ, анализ конкурентной среды методом 5 сил Майкла Портера, диверсионный анализ, метод аналогии, метод исключения, анализ причинно-следственных связей, экспертные методы анализа и т.д.
  • Алгоритм информационно-аналитической работы в банке и характеристика его этапов
  • Основные методы осуществления информационно-аналитической работы во внутренней среде банка при анализе различных операций
  • Вовлечение подразделений компании в систему экономической безопасности и в информационно-аналитическую работу
  • Определение внутренних источников информации для информационно-аналитической работы во внутренней среде банка
  • Определение внешних источников информации для проведения мероприятий по информационно-аналитической работе во внешней среде банка с позиции экономической разведки
  • Методы сбора информации, используемые в экономической разведке, как разновидности информационно-аналитической работы
  • Систематизация работы по сбору информации относительно юридических и физических лиц во внешней среде
  • Возможность использования информации в интересах ЭБ банка, полученной «оперативными» и негласными методами
  • Получение информации с использованием человеческого фактора и мотивация человека на передачу (разглашение) информации
  • Использование полученной информации для снижения рисков во внешней и внутренней среде банка и как его конкурентных преимуществ в банковской сфере
  • Создание упорядоченного массива информации и банков данных в интересах систематизации информационно-аналитической работы, проводимой службой ЭБ банка

Практикумы:

  • Практическое упражнение «Сбор информации для проведения ИАР из открытых и внутренних источников банка»
  • Кейс «Анализ возможных проявлений мошенничества со стороны заемщиков»

День 2

Методы выявления ненадежных заемщиков и контрагентов с использованием различных источников информации

  • Методы получения информации о заемщике и контрагенте из внешних открытых источников. Классификация информации о заемщике и контрагенте
  • Особенности получения сведений из средств массовой информации. Возможности использования детективных агентств
  • Специализированные ресурсы с базами данных по отраслям бизнеса и территориям. Возможность получения информации из баз данных
  • Официальные сайты государственных органов и представленные на них информационные ресурсы. Принципы получения официальной информации из государственных органов и регистрационных организаций
  • Алгоритм определения надежности заемщиков (юридических и физических лиц). Применение метода Due Diligence в анализе исследуемого заемщика или контрагента
  • Анализ учредительных документов проверяемой компании с позиции безопасности. Анализ атрибутов проверяемой компании и ее фирменного стиля
  • Анализ возможных кризисных ситуаций в деятельности компании на основе статистических методов, использующих информацию относительно ее деятельности.
  • Применение эмпирического закона больших чисел при формировании кредитной истории
  • Формирование матрицы действий по проверке заемщика или контрагента в зависимости от суммы кредита (сделки) и условий по договору. Работа с матрицами проверок заемщиков и контрагентов

Использование передовых технологий и подходов к формированию типовых матриц проверок заемщиков и контрагентов службой экономической безопасности банка

  • Обзор автоматизированных информационных систем, применяемых на рынке (возможности, интерфейс, работа по сценариям, алгоритмы и т.д.). Использование систем для повышения эффективности проверок заемщиков и потенциальных контрагентов
  • Показатели эффективности подразделения безопасности банка при проведении проверок заемщиков и потенциальных партнеров. Планирование деятельности и отчетность подразделения безопасности банка
  • Поведенческие и психологические аспекты при выявлении ненадежного партнера и при переговорах о возврате задолженностей
  • Психологические аспекты (манипуляции) при работе с должниками. Организация работы в конфликтных ситуациях
  • Современные методы взыскания долгов. Полномочия, задачи и функции коммерческой и финансовой дирекций, юристов и дирекции по безопасности банка по возврату кредитов заемщиками и дебиторской задолженности контрагентами
  • Эффективное распределение ролей между подразделениями компании по досудебному возврату задолженностей. Правильная позиция и поведение в суде представителей интересов банка

Практикумы:

  • Практическое упражнение «Систематизация мониторинга банковских операций с позиции безопасности»
  • Кейс «Выявление конфликта интересов и коррупционных действий со стороны сотрудников банка»
ФОРМАТ И ДАТЫ ПРОВЕДЕНИЯ

Формат обучения:

  • Очный семинар
  • Онлайн-семинар

Ближайшие даты проведения:

  • 14 - 15 июня 2022
  • 31 октября - 1 ноября 2022
ПРЕПОДАВАТЕЛИ

Комаров Вадим Николаевич

Рейтинг: 9.7.  Задать вопрос
Эксперт по корпоративной безопасности. Один из ведущих экспертов в России и СНГ по экономической, кадровой, психологической, информационной безопасности предприятий

В стоимость обучения входят:

Оставьте заявку:

InstagramYouTubeFacebookVkontakte